澳四大银行联手打击诈骗
四大银行正在联手开展一项新的反诈骗试点项目，该联合项目中，ANZ, CBA, NAB, Westpac和Suncorp几家银行将能够实时评估客户将要转账的银行账户的潜在风险，来避免欺诈性银行转账。
根据试点计划，如果系统发现与收款账户相关的风险，BioCatch Trust系统能够实时向各大银行发送警报，让它们在任何资金离开付款人的账户之前阻止付款。
NAB集团调查部门总经理Chris Sheehan表示。“诈骗是我们这个时代的祸害，我们必须采取行动让澳大利亚成为诈骗犯难以得手的地方。”该举措在全球尚属首创，是澳大利亚利用创新和战略伙伴关系阻止犯罪分子的一个很好的例子。
BioCatch Trust将行为智能与数字会话、支付、账户、设备和非货币事件智能相结合，以评估在处理转账和付款前评估收款账户的潜在风险。
BioCatch首席执行官Gadi Mazor表示：“欺诈和诈骗款项几乎总是被转移到‘钱骡账户’(mule accounts)，犯罪分子通过这些账户汇聚财产，然后再提取。当涉及这些交易的付款银行和收款银行共享情报时，更容易识别潜在的钱骡账户，这可以减少受骗客户的数量，并大幅削弱犯罪分子转移非法所得的能力。”
在各大银行实施这一新系统之际，澳大利亚人在2023年因诈骗而损失了约27亿澳元。
仅2024年1月到6月期间，Scamwatch 就收到143,106份举报。在这些举报中，92.9%的人没有遭受经济损失，并提供了重要信息来支持反诈骗活动和诈骗警告。
*信息来源：news.com.au
