打击房地产洗钱行动正式启动，每个在澳买卖房屋的人都需要证明自己的身份和资金来源。
澳大利亚新的打击通过房产洗钱和非法融资行动从新财年7月1日起生效，房地产经纪人、律师、会计师和产权转让律师将承担一系列新的义务，他们需要核实客户身份、评估资金来源，并向金融犯罪机构AUSTRAC报告可疑活动。
这些规则使房地产行业与银行以及财务规划师长期以来所受到的合规标准保持一致，尽管贷款经纪人已经作为澳信贷许可证持有者根据第一阶段进行监管，但他们自身并没有承担任何新的义务。
专业人士解读，现在每个在澳大利亚买卖房屋的人都需要证明自己的身份和资金来源。这并非一项微不足道的行政变更，而是近几十年来房地产交易方式最重大的改革。
最直接的实际影响是，需要提交更多文件
短期来看，买卖双方可能需要提供比以往更多的文件。但从长远来看，好处在于房地产市场将更加诚信，房价将由真正的需求驱动，而不是由非法资金驱动。
对于大多数标准交易而言，其影响将仅限于简单的身份验证，而更复杂的案例（例如从不透明来源购买现金）则更有可能触发AUSTRAC的介入。
澳各大信贷机构正对涉嫌贷款欺诈进行内部调查
经济犯罪活动带来了房地产市场的额外压力，推高房价，并减少普通澳人能够买到的房源。
行业审查估计，可疑贷款金额高达$40亿澳元。当局表示，这个问题远不止于任何单一信贷机构或中介渠道。澳国民银行（NAB）呼吁制定一项国家经济犯罪战略，从系统层面解决这一问题。
透明国际发布的《房地产所有权透明度指数》预测，到2025年，澳大利亚在保护其房地产市场免受非法资金侵害的能力方面，在24个司法管辖区中排名垫底，远落后于俄罗斯、中国和巴拿马。
澳大利亚也是少数几个尚未将这些职业纳入反洗钱规则的国家之一。这一漏洞可能导致澳大利亚在今年晚些时候被金融行动特别工作组列入灰名单，这将对该国金融体系的完整性造成严重后果。
*信息，数据来源：brokernews
