ANZ/CoreLogic最新报告发现，澳家庭收入中位数的50%用于偿还房贷。
ANZ和CoreLogic的最新住房负担能力报告发现，用于偿还房贷的资金占家庭收入的比例已达到历史新高。房贷负担能力和可偿还性在2024年第三季度将进一步恶化，这主要是由于贷款利率持续上涨所致。
根据该报告，随着2023年11月房价创下新高，同月现金利率进一步上升，全澳范围内，新房贷申请者家庭收入的48.9%将用于偿还房贷，远高于过去前十年间34.6%的平均水平。报告指出，这“加剧了房屋价值与当前收入和利率水平的不一致”。
此外，最新统计全澳家庭年收入的中位数为税前100,244澳元，假设该收入的30%按当前平均浮动利率（约 6.3%）用于偿还房贷，那么购买的房产价值约为503,000澳元。然而，随着房价持续飙升，房产的实际价格远远大于这一估算价值，目前全澳公寓中位价约为640,000澳元，而独栋别墅中位价约为834,000澳元。
CoreLogic数据统计，目前仅17.4%的住宅价值低于503,000澳元。按照当前的平均浮动利率来计算，将家庭收入中位数的40%用于偿还房贷，那么可购买的房屋价值大约在67万澳元，
CoreLogic数据统计约37%的住房价值在67万澳元以下。
各地区的房贷可偿还性
新南威尔士州的抵押贷款可偿还性指标最高，悉尼房价中位数贷款偿还占家庭收入中位数的59.9%，而新州其他地区的这一比例为55.4% 。其次是阿德莱德，达到所需收入中位数的51.8%、布里斯班（48.3%）、霍巴特（46%）、墨尔本（44.8%）、珀斯（41.3%）、首都领地（38.6%）和达尔文（25%）。
报告称，贷款偿还能力指标回到30%范围的前景很渺茫。这主要是由于现金利率可能在2024 年底/2025年初之前保持在4.35%的停滞状态，尽管利率相对较高，但房屋价值仍在持续上涨。根据当前的收入和住宅价值水平，贷款利率需要降至4.7%左右，才能使这一比例降至家庭收入中位数的40%。
