长江换汇被查，律师表示合法资金无需担心。
不久前长江换汇因涉嫌犯罪，AFP (澳大利亚联邦警察) 派出超过300名警员对长江换汇在各大首府城市的多家门店以及住宅进行搜查。AFP在墨尔本逮捕了七名嫌疑人，其中四人为中国公民，三人为澳洲公民，同时还查获了价值超过5000万澳币的财产。
在此事件报道后，澳洲各地华人圈迅速火热讨论相关话题，其中不少长江换汇的客人都感到焦虑，不少人反映长江换汇客服失联、电话打不通，社交媒体上更是有不少人拍到不同现场照片和视频，显示长江换汇多家门店遭AFP封锁，电脑硬盘&客户资料等文件也被AFP带走，还有不少人表示近日通过长江换汇兑换的外币也被退返。各种消息夹杂着焦虑不安在华人圈中迅速传播，担心这次事件会对他们产生影响，更有人说这会影响到华人买房甚至华人区的房价。
专业人士表示，长江换汇的换汇方式可能并不符合澳大利亚法律法规的要求。在换汇服务的过程中，为了获得外汇，用户往往会被要求把人民币打入一个中国的个人银行账户，而这涉嫌违反了澳大利亚的法律法规。澳大利亚注册反洗钱专员Jamie Jin说到：“实际上这个资金并没有出境。在澳大利亚金融交易报告与分析中心官方发布的文献来讲，这在澳洲并不是一个合法行为，因为你不知道这个人的资金来源是否合法，也不知道收到外币是否使用了合法的途径。”
律师表示，“合法资金用户无需过度担心。”，对于网上例如 “我用过长江换汇，会不会被查？”、“散户会不会被冻结资金？”等问题，悉尼资深律师王衍皓 (Yan Hao Ong) 表示：“如果用户仅是使用合法资金进行换汇服务，把资金换到国外，或者把国外的资金换到境内，这不代表你犯了什么刑事罪。” 新州的陶建文律师表示，在本案中，所有用户均有可能被要求配合调查： “如果你使用的换汇服务有从事洗钱活动，那你就可能成为调查对象。如果公司从事的活动会将非法和合法的款项一起汇向外国，这种情况下，如果当局要调查这件事时没有厘清款项来源之前，所有使用过这个换汇公司或换汇服务的用户，都有可能成为调查对象。”
如果用户被要求配合警方调查，王衍皓律师说，第一原则是无需担心、配合调查。他说，”保留书面文件，电邮、通讯、微信、短信方面要整理一下，警方通常都会要求这些文件以进行调查。接下来跟他们的通讯最好也是通过书面，如果是电话联系，过后最好通过电邮确认一下你们沟通的内容，”他说，“如果不清楚的话，最好征求专业法律意见。” 此外，王衍皓律师还提醒，如果用户和长江换汇的交易正在进行中，或有资金暂存，那么资金的追回可能并不是一个简单的过程：“现阶段，长江换汇的资产至少已被联邦政府和AFP冻结，如果用户有款项在长江换汇的相关银行，追讨起来会比较耗时，这些资产可能会冻结到警方调查结束、法庭程序结束为止，会是一个很复杂和耗时的程序。”
澳大利亚注册反洗钱专员Jamie Jin也表示，除了不要恐慌之外，用户也要准备好相应证据，“ 如果要配合调查，可以准备好您的资金来源合法证据，还有当时长江换汇给您的收据，其实就可以了。”
根据各位专家及律师的分析，合法使用长江换汇及其服务进行外币兑换或汇款的用户是不会受到影响的。有些人的账户或许已被冻结，在通常情况下，涉嫌违法的换汇公司在换汇过程中有可能会将合法和非法的资金混在一起，所以在调查款项的过程中，可能会对换汇公司的用户进行相应的调查，目前调查仍在进行中，所以大家请不要过于担心或妄下定论。只要您没有参与任何非法活动，您是不会收到牵连的。请以长江换汇此次的事件引以为戒，请大家选择靠谱的正规换汇机构。
来源：SBS中文， 图片来源：AFP
